加密货币

来自OwCrypto区块链数字加密货币百科

简介

加密货币(英文:Cryptocurrency,常常用复数Cryptocurrencies,又译密码货币,密码学货币)是一种使用密码学原理来确保交易安全及控制交易单位创造的交易媒介。 加密货币是数字货币(或称虚拟货币)的一种 。比特币在2009年成为第一个去中心化的加密货币,这之后加密货币一词多指此类设计。 自此之后数种类似的加密货币被创造,它们通常被称作altcoins。 加密货币基于去中心化的共识机制 ,与依赖中心化监管体系的银行金融系统相对。 去中心化的性质源自于使用分布式账本的区块链(Blockchain)技术。

加密货币种类

交易

加密货币是通过代码创建的一种数字货币。它们在传统银行和政府系统范围之外自主运作。 加密货币使用加密技术来保证交易安全并规定其他单位的创建。 比特币是最原始以及到目前为止最著名的加密货币,于2009年1月推出。 今天,已经有超过1000种加密货币可在线上交易。

加密货币与传统法定货币显著不同。 尽管如此,您仍然可以像任何其他资产一样买卖它们。 您现在还可以通过差价合约来交易各种加密货币的价格走势。

加密货币归属于数字货币、替代货币和虚拟货币旗下。 它们创造之初旨在为在线交易提供另一种支付方式。 然而,加密货币还没有被企业和消费者广泛接受,而且它们现在价格波动太大从而导致它们不适合作为支付方式。 作为一种去中心化的货币,它的发展不受政府的过度约束或影响,而加密货币经济则由点对点互联网协议监控。 构成加密货币的各个单元是经过编码以代表一个单位的加密数据串。

第一个加密货币

比特币被认为是第一个去中心化加密货币。 像所有加密货币一样,它通过区块链交易数据库进行控制,该数据库用作分布式公共分类帐。 比特币由中本聪创造 - 这个名字是指一个人还是一个群体都是未知的。

大多数加密货币的一个特点是它们被设计为缓慢减少生产。 因此,只会流通有限数量的货币单位。 这与黄金及其他贵金属等商品具有一样属性。 例如,比特币的数量预计不会超过2100万。 另一方面,以太币等加密货币的工作方式略有不同。 发行上限为每年1,800万枚以太币,这相当于初始供应量的25%。 限制比特币的数量提供了“稀缺性”,这反过来又赋予它价值。 有人声称比特币的创造者实际上模仿贵金属创造了加密货币。 因此,随着时间的推移,挖矿变得更加困难,因为采矿奖励每隔几年减半,直至达到零。 阅读下面关于比特币挖矿的更多信息。

比特币是第一个加密货币,目前也是规模最大的加密货币,但是自它诞生近8年来,一直有其它加密货币要夺取王位。

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用途

从理论上讲,所有可以用计算云做的事情,都可以用加密货币平台做,做的方式不一样。我们可以建一种加密货币,将全球计算机网络变成分散平台,存储数据,处理数据,相当于庞大的“群蜂式”PC。听起来和货币没有什么关系,正因如此,才会有人提议用“分散App”(decentralised apps)来描述。

我们已经看到,有人提议用加密货币搭建YouTube克隆体、集换式卡牌游戏(Collectible card games,CCGs)和数字广告交易平台。现在创业公司喜欢说自己“x but on the blockchain”公司,不再说自己是“Uber for X”公司或者“x but on the iPhone”公司。

尽管如此,实用性仍然有限。比特币可以用作支付系统,但是只能完成少量的交易,在真实世界中能够完成的交易更少,至于其它加密货币,那就更加稚嫩了。为什么大家对这个领域如此兴奋?主要是因为它的潜力巨大,并不是因为它现在有多好。

特点

所有加密货币都有一个共同特点:都使用了区块链技术。区块链分享公开交易记录,创造并追踪新型数字令牌:无论做什么事,只有网络达成一致,才能创造并分享。以此作为基础,生态系统孕育出大量的变种。

一些加密货币的职能和比特币相似,比如莱特卡和狗狗币,只是在细节方面稍作修改,比如交易速度更快、确保通胀达到一个基本水平。还有一些货币原则一样,但是目的比较特殊,比如以太坊和Bat,前一个面向云计算,后一个面向数字广告。[1]

竞争币

比特币现金 (bitcoin cash)

比特币现金(BCH)是2017年12月由比特币硬分叉产生的一种加密货币和支付网络。当数字加密货币社区发生分歧时,就产生了硬分叉。一般情况下,分歧点主要和该网络中的使用的软件更新有关,但是对于比特币现金来说,产生它的硬分叉的分歧点,则主要来源于一份是否提高区块大小限制的提议。分叉出现后,区块链一分为二,矿工和广泛社区自行决定选择哪种数字加密货币。比特币硬分叉出现之后,一般会为每个持有的比特币分配一个比特币现金币(但是部分交易所不认可比特币现金)。

莱特币(LTC)

就表面而言,莱特币的特点与比特币很相似,而且这并非巧合。前谷歌工程师李启威(Charlie Lee)在2011年就是以比特币的开源软件为基础来创造莱特币的,旨在解决比特币本身的局限性,他也在多个场合表示莱特币的诞生就是为了成为“比特币这种金币的银币”。

两者的主要区别在于,莱特币采用更快的区块生成技术,同时拥有更好的并行交易处理能力。因此在相同的情况下,可以将交易时间从比特币所需的10分钟缩短到2.5分钟,并且能够同时处理大量交易。

莱特币还被认为是一种与比特币相比更加平等的加密货币,因为其独特的算法会加大自动处理设备的挖矿难度,从而避免被规模更大、技术更先进的公司垄断。

莱特币的崛起在一定程度上还与李启威为提升加密货币价值所做的个人努力有关。相比之下,比特币缺少公认的领导者和推动者。

瑞波币 (XRP)

瑞波币实际上是一个外汇结算系统,允许用户实时进行海外金融交易且不收取手续费,这意味瑞波币对于需要进行外汇兑换的用户而言,是一个绝佳选择。

瑞波币与其他加密货币之间的主要区别在于,瑞波币采用更为中心化的结构,这种监管策略更像是为了与大型金融公司保持一致。

作为一家私人公司,瑞波币会发行自己的代币,因此它并不像比特币和莱特币等许多加密货币那样依赖开源挖矿、激励性区块验证和奖励系统,即不需要依靠“矿工”提供计算资源来驱动区块链。

由于瑞波币与“中央银行”之间的相似性,许多加密货币的支持者(如莱特币的发明人李启威)都宣称瑞波币并非是“真正的”加密货币。

这些批评并未打击人们对瑞波币的兴趣。不断有消息宣称大型银行对瑞波币伸出橄榄枝并有意采纳这项技术。在本文撰写之时,瑞波币依然是被广泛使用的加密货币之一,因此瑞波币凭借较高的市场普及率以及相对的稳定性,被普遍认为是比特币的有力竞争者。

埃欧塔币(IOTA)

与比特币相比,埃欧塔币显得非常特殊,因为两者的验证流程截然不同。埃欧塔币使用的是一种称为缠结(Tangle)的无区块账本,恰好与标准的区块链技术相反。

埃欧塔币专为连接物联网(IoT)而设计,而物联网的概念就是将任何具有开关功能的设备(如手机、白色家电、厨房电器等)接入网络并实现互连。这种机器到机器的通信早已实现,而且将对我们未来生活和日常生活的安排方式产生巨大影响。设想一下,当你还在床上酣睡时,如果你的闹钟可以命令咖啡机,在清晨为你煮一杯咖啡,那会是多么美好的景象!

埃欧塔币的创始人打造出一种可以让机器高效分享资源的系统,例如当某个设备发现需要购买更多资源(如电力、存储容量、带宽等)或者需要出售多余资源时。

埃欧塔币/缠结链网络支持两个设备间的交易,而且只需根据网络中之前的两个随机交易,就能验证任何新交易,这意味着其验证过程相比区块链技术更加即时、更为去中心化,且系统不依赖于“矿工”且更具升级潜力。每个新的当前设备都会巧妙地提升缠结链的整体处理能力。

门罗币 (XMR)

门罗币和比特币相比拥有巨大的优势,因为它提供了一种匿名兑换外汇的方式,注重用户的网络隐私保护。

比特币交易可以反向链接到区块链用户的公开地址,因此对于知晓用户公开地址的人而言,这并不隐秘。门罗币交易无法追踪的秘密在于使用“一次性”地址及一种称为“ 环形签名”的方式。

环形签名可以通过在交易记录中显示一些随机挑选的无关用户,将资金的发送方和接收方伪装成更大范围内的区块链用户,从而隐藏真正的交易双方。[2]

以太坊 (ETH)

比特币与以太坊之间的关键区别在于,前者将自己视为传统货币的替代者,因此其价值在于成为价值载体,而以太坊中的以太币旨在推动点对点(P2P)网络的信息交换并实现货币化。

用户买卖以太币是用来支付以太坊P2P网络推出的各项服务的交易费用,主要包括托管合同及其他应用。

该平台的独特优势在于,可以比比特币更快地完成交易。尽管以太坊紧随比特币后成为第二受欢迎的区块链技术,但比特币爱好者无需担心。

鉴于两者在方法和目的方面存在明显差异,以太坊并未被视为比特币的直接竞争对手,但却可以解决比特币的功能限制问题。

比特币有这么多的替代选择,因此投资者需要进行一些调查和分析才能确定哪种加密货币最符合自己的需求[3]

EOS

EOS,可以理解为Enterprise Operation System,即为商用分布式应用设计的一款区块链操作系统。EOS是引入的一种新的区块链架构,旨在实现分布式应用的性能扩展。注意,它并不是像比特币和以太坊那样的货币,而是基于EOS软件项目之上发布的代币,被称为区块链3.0。

Eos

加密货币,虚拟货币与数字货币区别

加密货币

加密货币与其他非加密货币最大的不同,是其总数量有限,具有极强的数量稀缺性。因为这一组方程式开源代码总量是有限的,如果想获得,就必须通过计算机显卡CPU的运算才可以获得。正因为加密货币总量有限,具有稀缺性,所以开采的越多,币升值的越高。[4]

加密货币是基于某种加密算法创建的数字货币,所以称为加密数字货币更好理解。加密货币并非由任何中心化机构发行,理论上它不会受到政府部门干涉、管控的影响,目前币圈流通的比特币、以太坊、EOS等币种都是加密货币。


密码学的主要目标之一是安全的数据交换,密码学创建并分析算法和协议,以便传输的信息不会被第三方改变或破坏。密码学结合了各种科学的原理,其中主要是数学,它提供算法和协议的准确性和可靠性。

加密货币的“加密”是相对于“非加密”而言。非加密数字货币就中心化的数字货币,发行数量由发行主体决定,有一组人和一个监控网络交易的计算机网络,交易受到中心化机构的监管,钱包地址和交易信息不对外公布等,公司或者国家发行的数字货币或虚拟货币就是此类。

而加密货币采用的分布式记账系统,共识机制由社区内大部分用户制定,对使用者有很好的隐私保护,但交易信息是完全公开透明的, 且交易规则不会被某个机构或个人擅自更改,受到所有成员的监督。

所以啦,在区块链投资领域的各种币种,准确的定位是加密(数字)货币,大众所关注与探讨的数字货币,无论是关于比特币、ICO,还是各国央行关注探索的数字货币,其实质就是加密货币。


虚拟货币

虚拟货币是指未打印在纸上或印在金属上的任何货币,所以它是虚拟的,只存在于虚拟世界中。例如Q币,金豆等

2014年,欧洲银行管理局(EBA)对虚拟货币进行定义:“虚拟货币是价值的一种数字表达,其并非由中央银行或公共权威机构发行,也不一定与某一法定货币挂钩,但被自然人或法人接受用于支付手段,可以进行电子化转移、储藏或交易”。

所以,腾讯公司Q币就是一种中心化的虚拟货币:由腾讯自行发行、管理,可通过微信支付、银行卡等方式充值、按1Q币/RMB比例购买,只能用来购买QQ平台的产品(如游戏道具)和服务,只能单向流通,即不能兑换现金,也不能进行转账交易。

与此类似的还有网络游戏中的点券、直播平台的鱼丸、电商平台的金豆,均属于虚拟货币的范畴。虚拟货币一般由网络运营商发行,发行数量由发行主体决定,信用保障来源于运营商品牌信用,发行数量和定价可随时变更,并且只能在某一个场景中单向流通。所以一定程度上,这一类虚拟货币更像是“玩具”。

但从定义上讲,虚拟货币的范围最大,比特币也可以算是去中心化的虚拟货币,但和Q币、游戏点券有着本质的区别,比如不受任何中心化机构控制,可用于购买某些商品和服务,与法定货币双向兑换定等,所以比特币将比特币定义为加密(数字)货币更精准。所以有些国内证券行业的人士认为,虚拟货币仅指Q币这一类,并不包含比特币等加密(数字)货币。

数字货币

数字货币的定义分歧最大,但统一的部分是:一种以数字形式呈现的货币,而非纸币、硬币等实体货币,承担了类似实体货币的职能,但能够支持即时交易和无地域限制的所有权转移。

数字货币包括加密(数字)货币和央行数字货币,这也是分歧所在,国内部分权威机构认为,只有央行发行的具备法定地位的数字货币,才是真正的数字货币。中国互联网金融协会区块链工作组组长李礼辉在去年9月18日发布的一篇文章中称,“数字货币必须具备法定地位、国家主权背书,明确发行责任主体。以比特币和以太币等为代表的虚拟货币没有国别,没有主权背书,没有合格发行主体,没有国家信用支撑,这些都不是数字货币。”


注意,数字货币是真实存在于数字世界的货币,不同于支付宝、微信、手机银行转账,这些都是基于电子账户实现的支付方式,本质上只是现有法币的信息化过程,这一类称为电子货币更为精准,但广义上也算在数字货币中。真正的(狭义)央行数字货币还处于研究阶段,未来将和现有法币同时使用,并将逐步取代现金。

产业链

加密数字货币,从理念诞生到发行再到走入公众视野,离不开产业链的支撑,尤其是在各种加密货币已经多达900余种的前提下,加密货币的竞争力已经不仅仅是理念和技术本身的竞争力,产业链的支撑开始发挥越来越重要的作用。 一般而言,加密数字货币的产业链涉及到发行、兑换、储存、流通等环节,背后涉及到创始团队、社区核心参与者、矿工(矿池)、投资人、基于区块链的拓展项目、交易场景、监管机构等等。当然,具体到每个币种,产业链构成方存在显著差异,比如比特币已经不存在创始团队;未来币、新经币、IOAT币等都是通过创始交易一次性发行完毕,后续不再有发行环节,其中IOAT甚至并非基于区块链的加密数字货币。

以比特币为例,其产业链包括发行环节的矿池,以算力排名看,全球排名前10的矿池7个都在中国;买卖环节的交易所,仅中国就有大大小小40余家交易所;储存环节的钱包软件;流通环节的各类交易场景,如微软、戴尔、日本乐天、新蛋网、Overstock等均接受比特币支付;以及比特币用户(投资人)、基金会、各国监管机构及其他产业合作方等。[5]

现状

Coinmarketcap数据显示,截止止2019年4月18日,共有2126个加密货币,总市值 $179,121,576,565美元,BTC比特币占比52.0%份额。

参考文献